臨時公告
非法集資典型案例
時間：2013-06-14 來源：銀鴿公司
高額回報的陷阱
【案例】 許官成等人于2004年1月在南京注冊成立南京冠成振興生物科技有限公司，從事銷售蟻種和養(yǎng)殖螞蟻，并開始策劃推行“星炬計劃”，與客戶簽訂特種藥蟻銷售合同、特種藥蟻委托養(yǎng)殖合同、特種藥蟻回收合同等三種系列合同，承諾客戶每窩螞蟻投資460元（投資的螞蟻由南京冠成公司代為養(yǎng)殖），一年后可得180元的回報，回報率為39.13％（2004年10月后，回報調(diào)整為一年后80元，回報率為17.39％）。由于該公司2005年2月5日之后到期的合同均未能兌現(xiàn)，群眾相繼到公安機關(guān)報案。2006年1月24日，南京市人民檢察院以涉嫌非法吸收公眾存款罪批準逮捕了許官成、許冠卿和馬茹梅。
法院審理查明，自2004年1月至2005年3月間，許官成等三人以南京冠成公司名義，在明知無法歸還本息的情況下，仍以高額回報為誘餌，夸大公司實力，用后期收到的投資款兌現(xiàn)前期投資款，騙取客戶信任，致使829人被騙人民幣3327萬余元。2008年6月17日，南京市中級人民法院以集資詐騙罪一審判決南京冠成公司法定代表人許官成死刑，緩期二年執(zhí)行，剝奪政治權(quán)利終身，沒收個人全部財產(chǎn)；其弟許冠卿無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，沒收個人全部財產(chǎn)；其妻馬茹梅有期徒刑十五年，罰金人民幣50萬元。
點評：以動植物種植、養(yǎng)殖的名義進行非法集資，是當前非法集資主要形式之一。這種形式往往采用簽訂買賣、委托種植、養(yǎng)殖合同，并承諾以約定的價格回收方式來吸收社會公眾投資，集資人往往會對種植、養(yǎng)殖的項目具體情況、未來的收益率等，作虛假或誤導性宣傳，具有很強的欺騙性。
法院審理查明，自2004年1月至2005年3月間，許官成等三人以南京冠成公司名義，在明知無法歸還本息的情況下，仍以高額回報為誘餌，夸大公司實力，用后期收到的投資款兌現(xiàn)前期投資款，騙取客戶信任，致使829人被騙人民幣3327萬余元。2008年6月17日，南京市中級人民法院以集資詐騙罪一審判決南京冠成公司法定代表人許官成死刑，緩期二年執(zhí)行，剝奪政治權(quán)利終身，沒收個人全部財產(chǎn)；其弟許冠卿無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，沒收個人全部財產(chǎn)；其妻馬茹梅有期徒刑十五年，罰金人民幣50萬元。
點評：以動植物種植、養(yǎng)殖的名義進行非法集資，是當前非法集資主要形式之一。這種形式往往采用簽訂買賣、委托種植、養(yǎng)殖合同，并承諾以約定的價格回收方式來吸收社會公眾投資，集資人往往會對種植、養(yǎng)殖的項目具體情況、未來的收益率等，作虛假或誤導性宣傳，具有很強的欺騙性。
破滅的網(wǎng)絡(luò)黃金夢
【案例】 美國電子黃金投資集團對外宣稱是美國佛羅里達州e-gold國際集團下屬的綜合性投資理財金融機構(gòu)，其網(wǎng)站物理位置先后設(shè)在韓國、美國。該集團利用互聯(lián)網(wǎng)為平臺，采取類似金字塔式傳銷方式，會員只須在該集團網(wǎng)站注冊一個免費賬戶，或接受擁有賬號會員轉(zhuǎn)讓的一定金額資金，即可進行投資。該集團給出的日收益率高達1.2%-1.7%，月收益率高達40%-60%。投資收益的獲取方式有兩種：一是出售“電子黃金”幣變現(xiàn)；二是“電子黃金”轉(zhuǎn)賬提現(xiàn)。投資者登錄網(wǎng)頁，輸入自己的電子賬戶名和密碼，點擊“內(nèi)部轉(zhuǎn)賬”，即顯示賬戶的結(jié)余額，輸入轉(zhuǎn)賬金額和SZ88（該網(wǎng)站稱是中國統(tǒng)一的銀行對接端口），再輸入自己的銀行卡號、密碼、姓名和身份證號碼，除周六、周日和美國公共假期外，一般在12-48小時內(nèi)即有對應的人民幣到達個人銀行賬戶并可以取款。這一集資活動短期內(nèi)迅速波及17個省市，其在江蘇的集資活動主要集中在無錫。到2007年1月，運行近5個月的“電子黃金投資集團”網(wǎng)站突然關(guān)閉，聯(lián)系人的電話也打不通了，會員手上的“電子黃金幣”成了一串毫無用處的數(shù)字。無錫有400余人身陷其中，投入資金高達707萬元。
點評：“電子黃金投資”是利用互聯(lián)網(wǎng)非法集資的形式之一。該集團宣稱的回報率如此之高，風險還幾乎為零，顯然違反了最基本的商業(yè)規(guī)律。其次，網(wǎng)絡(luò)的虛擬性更加劇了風險。此類網(wǎng)絡(luò)集資、傳銷的經(jīng)營過程中的全網(wǎng)絡(luò)化，使經(jīng)營者隱藏很深，一旦公司出現(xiàn)問題，他們可以輕易地攜款潛逃。
點評：“電子黃金投資”是利用互聯(lián)網(wǎng)非法集資的形式之一。該集團宣稱的回報率如此之高，風險還幾乎為零，顯然違反了最基本的商業(yè)規(guī)律。其次，網(wǎng)絡(luò)的虛擬性更加劇了風險。此類網(wǎng)絡(luò)集資、傳銷的經(jīng)營過程中的全網(wǎng)絡(luò)化，使經(jīng)營者隱藏很深，一旦公司出現(xiàn)問題，他們可以輕易地攜款潛逃。
上市謊言輕信不得
【案例】 2004年7月，連云港聯(lián)創(chuàng)投資管理有限公司注冊成立，法定代表人耿某。公司成立以后，未經(jīng)證券監(jiān)督管理部門批準，接受四川漢唐證券有限公司和成都聯(lián)合產(chǎn)權(quán)交易所的委托，代理成都碩訊科技股份有限公司、四川女皇繭業(yè)股份有限公司、成都礦元科技股份有限公司、哈爾濱聯(lián)創(chuàng)股份有限公司、湖北龍丹生物醫(yī)藥科技股份有限公司等五家非上市公司的股權(quán)轉(zhuǎn)讓業(yè)務。耿某及其屬下業(yè)務員通過電話、短信等方式，向社會公眾推銷轉(zhuǎn)讓上述公司股權(quán)。其間，他們四處鼓吹“碩訊科技”“女皇繭業(yè)”“礦元科技”“哈爾濱聯(lián)創(chuàng)”“龍丹生物”將于兩年內(nèi)上市交易，到時可以賺取翻倍的利潤，來吸引投資者注意，同時又通過與客戶簽訂股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議書，交付客戶股權(quán)卡，托管證券過戶確認書等方式來打消投資者疑慮，進一步取得投資者的信任。在轉(zhuǎn)讓過程中，聯(lián)創(chuàng)公司先向客戶收取股權(quán)轉(zhuǎn)讓費，再將費用匯往上一級中介機構(gòu)，并從上一級中介機構(gòu)處獲得提成款。截至案發(fā)，上述五種股權(quán)均未能上市，聯(lián)創(chuàng)公司也人去樓空。經(jīng)調(diào)查，耿某等人向39名投資者收取股權(quán)轉(zhuǎn)讓費共計76.8萬元，獲得的提成款共計16.5萬元。
2008年1月，連云港市公安局新浦分局接到受害人的報案后，立即展開深入調(diào)查。2008年2月27日，新浦分局以涉嫌非法經(jīng)營罪對聯(lián)創(chuàng)公司及相關(guān)人員立案偵查，連云港新浦法院于2008年12月10日作出一審判決。法院認為，耿某未經(jīng)證券監(jiān)督管理部門批準，非法經(jīng)營證券業(yè)務，其行為構(gòu)成非法經(jīng)營罪，依法應追究其刑事責任，判被告人耿某犯非法經(jīng)營罪，處有期徒刑一年零六個月，并處罰金人民幣二萬元。
點評：近年來，一些不法機構(gòu)或個人編造虛假信息，以股票即將在國內(nèi)或國外上市為誘餌，兜售所謂的原始股、內(nèi)部職工股，導致投資者不斷上當受騙。投資者可以從兩個方面識別證券經(jīng)營活動是否非法：一是從證券發(fā)行方式來識別，公開發(fā)行必須經(jīng)過證監(jiān)會的核準，未經(jīng)核準的發(fā)行均為非法發(fā)行；二是從發(fā)行證券的機構(gòu)來識別，看中介機構(gòu)從事的證券承銷、代理買賣活動是否獲得了證監(jiān)會的行政許可，未經(jīng)許可均為非法證券活動。
2008年1月，連云港市公安局新浦分局接到受害人的報案后，立即展開深入調(diào)查。2008年2月27日，新浦分局以涉嫌非法經(jīng)營罪對聯(lián)創(chuàng)公司及相關(guān)人員立案偵查，連云港新浦法院于2008年12月10日作出一審判決。法院認為，耿某未經(jīng)證券監(jiān)督管理部門批準，非法經(jīng)營證券業(yè)務，其行為構(gòu)成非法經(jīng)營罪，依法應追究其刑事責任，判被告人耿某犯非法經(jīng)營罪，處有期徒刑一年零六個月，并處罰金人民幣二萬元。
點評：近年來，一些不法機構(gòu)或個人編造虛假信息，以股票即將在國內(nèi)或國外上市為誘餌，兜售所謂的原始股、內(nèi)部職工股，導致投資者不斷上當受騙。投資者可以從兩個方面識別證券經(jīng)營活動是否非法：一是從證券發(fā)行方式來識別，公開發(fā)行必須經(jīng)過證監(jiān)會的核準，未經(jīng)核準的發(fā)行均為非法發(fā)行；二是從發(fā)行證券的機構(gòu)來識別，看中介機構(gòu)從事的證券承銷、代理買賣活動是否獲得了證監(jiān)會的行政許可，未經(jīng)許可均為非法證券活動。
賈x等人非法經(jīng)營（網(wǎng)絡(luò)傳銷）案
【案情】2006年10月以來，犯罪嫌疑人賈x伙同顧xx、魏xx等人加入境外傳銷組織，利用境外服務器開辦“Gold Money”英文網(wǎng)站，并以高回報率為誘餌，騙取群眾錢財。發(fā)展對象以8元人民幣購買一個Gold Money黃金貨幣（虛擬貨幣），分投資2000元、8000元、20000元、28000元人民幣的不同檔次購買虛擬金幣，按2%-3%比例返還，一直返還240天。Gold Money傳銷組織骨干成員主要由安徽、湖南等地社會閑散人員組成，涉案人員達1000余人，分別來自安徽、江蘇、天津、河北等省市，非法經(jīng)營數(shù)額達206萬元。
【點評】“Gold Money”傳銷案是江蘇省成功破獲的第一起網(wǎng)絡(luò)傳銷案件，與傳統(tǒng)意義上的傳銷活動相比，網(wǎng)絡(luò)傳銷具有傳播更快、危害更大、涉及范圍更廣等特點。不法分子一般不使用真名，多使用類似“野狼”、“五洲同慶”等昵稱或網(wǎng)名，同時使用虛擬貨幣結(jié)算，更具有隱蔽性。在此提醒廣大群眾，網(wǎng)絡(luò)上的虛擬投資要慎之又慎，也許這正在與你昵稱的網(wǎng)友給你的溫柔一刀。
【點評】“Gold Money”傳銷案是江蘇省成功破獲的第一起網(wǎng)絡(luò)傳銷案件，與傳統(tǒng)意義上的傳銷活動相比，網(wǎng)絡(luò)傳銷具有傳播更快、危害更大、涉及范圍更廣等特點。不法分子一般不使用真名，多使用類似“野狼”、“五洲同慶”等昵稱或網(wǎng)名，同時使用虛擬貨幣結(jié)算，更具有隱蔽性。在此提醒廣大群眾，網(wǎng)絡(luò)上的虛擬投資要慎之又慎，也許這正在與你昵稱的網(wǎng)友給你的溫柔一刀。
以返租、代管、代養(yǎng)等形式銷售商品、收取保證金等，非法向社會公眾集資
【案情】2003年7月冠龍公司成立，主要經(jīng)營生物技術(shù)開發(fā)、生物制品研究、銷售，種植業(yè)、養(yǎng)殖業(yè)等。公司成立后，對外宣稱養(yǎng)殖藥蟻可獲得很高的回報率，即公司以400元/窩的價格出售優(yōu)質(zhì)藥蟻蟻種給養(yǎng)殖戶，再由養(yǎng)殖戶以委托養(yǎng)殖的形式，由公司提供養(yǎng)殖的場所、養(yǎng)殖人員以及相關(guān)技術(shù)，對其所購買的藥蟻代為養(yǎng)殖，養(yǎng)殖戶每窩付給公司委托養(yǎng)殖費60元，每窩每年繁殖32窩藥蟻，再由公司以每窩20元的價格向養(yǎng)殖戶回收，其回報率高達39.13％。2003年7月至2004年7月，冠龍公司先后與54戶養(yǎng)殖戶簽訂了《特種藥蟻蟻種銷售合同》、《特種藥蟻委托養(yǎng)殖合同》和《特種藥蟻回收合同》，總共吸收公眾存款160余萬元，后冠龍公司無力回購藥蟻，主要負責人卷款逃跑。
【點評】此類案件，犯罪分子為了達到騙取資金的目的，往往對他們的整個行為進行精心的偽裝。首先，為公司取一個含有高科技名詞的響亮名稱，吸引公眾注意；其次，利用各種形式的廣告大肆宣傳，一般對外宣稱是“國家級重點項目”、“重點工程”等，甚至請名人做代言人，增強可信度；其三，大多選擇螞蟻、仙人掌等大家不熟悉的商品作為代管、代養(yǎng)的對象，迷惑群眾；其四，承諾高額利潤回報，并且許諾群眾只投資不承擔風險；其五，利用合同的方式增加信譽度，讓群眾感到其手續(xù)是合法的。
對于一些大肆進行宣傳的新型的、高回報的投資方式，廣大群眾要有清醒地認識，不要對“一夜暴富”抱僥幸心理，自覺抵御誘惑，謹慎投資。對于沒有經(jīng)過政府有關(guān)部門批準、評估、公證，僅僅以集資者信用擔保的非法集資，都要堅決抵制。目前全世界資本利率一般都在15％以下，如果出現(xiàn)30％、50％甚至60％的高額回報，就應該考慮是不是騙局了。
【點評】此類案件，犯罪分子為了達到騙取資金的目的，往往對他們的整個行為進行精心的偽裝。首先，為公司取一個含有高科技名詞的響亮名稱，吸引公眾注意；其次，利用各種形式的廣告大肆宣傳，一般對外宣稱是“國家級重點項目”、“重點工程”等，甚至請名人做代言人，增強可信度；其三，大多選擇螞蟻、仙人掌等大家不熟悉的商品作為代管、代養(yǎng)的對象，迷惑群眾；其四，承諾高額利潤回報，并且許諾群眾只投資不承擔風險；其五，利用合同的方式增加信譽度，讓群眾感到其手續(xù)是合法的。
對于一些大肆進行宣傳的新型的、高回報的投資方式，廣大群眾要有清醒地認識，不要對“一夜暴富”抱僥幸心理，自覺抵御誘惑，謹慎投資。對于沒有經(jīng)過政府有關(guān)部門批準、評估、公證，僅僅以集資者信用擔保的非法集資，都要堅決抵制。目前全世界資本利率一般都在15％以下，如果出現(xiàn)30％、50％甚至60％的高額回報，就應該考慮是不是騙局了。
聶玉聲非法集資案
【案情】聶玉聲（男，37歲，福建省三明市人）自1998年以來在山西先后成立晉閩食用菌有限公司、山西璞真靈芝酒業(yè)有限公司。由于經(jīng)營不善，產(chǎn)品銷不出去。于是，聶玉聲自創(chuàng)了“先樹品牌，再搞銷售，定牌生產(chǎn)”的經(jīng)營理念，撰寫了《苦干不如巧干，移山不如搬家》的宣傳冊，從1999年10月開始非法集資活動。主要針對下崗職工、待業(yè)青年和殘疾人。之后，聶玉聲在太原又分別注冊成立了山西三江源璞真生態(tài)環(huán)境投資有限公司、山西璞真假日俱樂部有限公司、璞真大廈（與山西璞真靈芝酒業(yè)有限公司合稱“璞真事業(yè)機構(gòu)”）。璞真事業(yè)機構(gòu)共有工作人員54名，聶玉聲任董事長兼總經(jīng)理。
1999年以來，璞真事業(yè)機構(gòu)所屬的4個公司按照“先銷售后生產(chǎn)，先樹品牌后做市場”的理念，在山西省5個市（地）、縣設(shè)立分支機構(gòu)，主要辦法是：（1）實施綠色財富計劃－－植樹�？蛻糇鳛橥顿Y方，璞真事業(yè)機構(gòu)作為接受委托方負責組織實施“速生豐產(chǎn)林”項目，雙方簽訂有委托合同，每投資1萬元，按Ａ級計算，五年后回報2.2萬元，25年后回報50萬元；（2）抵押銷售，定期返本加高息。客戶與璞真事業(yè)機構(gòu)簽訂產(chǎn)品委托銷售書，如客戶購買1萬元的璞真產(chǎn)品，產(chǎn)品由璞真事業(yè)機構(gòu)代銷，半年后還給客戶本金1萬元，第七個月回報1000元，第八個月再回報1000元；（3）建筑炎、黃二帝塑像、炎黃帝博物館和炎黃帝研究會�？蛻敉顿Y１萬元，馬上返還3000元，一年以后再返還1萬元；（4）建立安養(yǎng)中心。在陽泉、榆次、平遙、介休、靈石、武鄉(xiāng)等縣（市）建立安養(yǎng)中心，當?shù)氐墓鹿牙先伺c璞真事業(yè)機構(gòu)簽訂協(xié)議，交２萬元就可以到安養(yǎng)中心免費生活一年。一年后退出，2萬元退還本人。如再住，再交2萬元（晉中、陽泉、長治有9個安養(yǎng)中心，有90余名老人入住，安養(yǎng)中心未辦任何手續(xù)）；（5）將他人生產(chǎn)的無牌酒、飲料等商品貼上“璞真”商標，冒充靈芝酒、靈芝飲料等靈芝產(chǎn)品進行銷售；（6）以璞真俱樂部有限公司的名義，鼓勵集資者交會員費辦會員卡，到期返還20％以上的回報。以更高回報引誘入會者發(fā)展下線，升級為貴賓卡、至尊卡。
【點評】此案犯罪分子主要是以虛擬騙局為載體、高額回報為誘餌、宣傳造勢為助力向社會公眾募集資金。其之所以得逞的主要原因是：首先，公司工商執(zhí)照、司法公證樣樣俱全，為其非法活動披上了“合法”外衣；其次，部分群眾缺乏法律觀念和理性心態(tài)，易受犯罪嫌疑人欺騙。也有少數(shù)人明知是投資陷阱，但抱有僥幸、賭博心理，冒險參與。廣大人民群眾應通過學習法律知識，認識此類犯罪嚴重危害性，識破非法集資者欺騙伎倆，增強識假防騙意識和能力。
1999年以來，璞真事業(yè)機構(gòu)所屬的4個公司按照“先銷售后生產(chǎn)，先樹品牌后做市場”的理念，在山西省5個市（地）、縣設(shè)立分支機構(gòu)，主要辦法是：（1）實施綠色財富計劃－－植樹�？蛻糇鳛橥顿Y方，璞真事業(yè)機構(gòu)作為接受委托方負責組織實施“速生豐產(chǎn)林”項目，雙方簽訂有委托合同，每投資1萬元，按Ａ級計算，五年后回報2.2萬元，25年后回報50萬元；（2）抵押銷售，定期返本加高息。客戶與璞真事業(yè)機構(gòu)簽訂產(chǎn)品委托銷售書，如客戶購買1萬元的璞真產(chǎn)品，產(chǎn)品由璞真事業(yè)機構(gòu)代銷，半年后還給客戶本金1萬元，第七個月回報1000元，第八個月再回報1000元；（3）建筑炎、黃二帝塑像、炎黃帝博物館和炎黃帝研究會�？蛻敉顿Y１萬元，馬上返還3000元，一年以后再返還1萬元；（4）建立安養(yǎng)中心。在陽泉、榆次、平遙、介休、靈石、武鄉(xiāng)等縣（市）建立安養(yǎng)中心，當?shù)氐墓鹿牙先伺c璞真事業(yè)機構(gòu)簽訂協(xié)議，交２萬元就可以到安養(yǎng)中心免費生活一年。一年后退出，2萬元退還本人。如再住，再交2萬元（晉中、陽泉、長治有9個安養(yǎng)中心，有90余名老人入住，安養(yǎng)中心未辦任何手續(xù)）；（5）將他人生產(chǎn)的無牌酒、飲料等商品貼上“璞真”商標，冒充靈芝酒、靈芝飲料等靈芝產(chǎn)品進行銷售；（6）以璞真俱樂部有限公司的名義，鼓勵集資者交會員費辦會員卡，到期返還20％以上的回報。以更高回報引誘入會者發(fā)展下線，升級為貴賓卡、至尊卡。
【點評】此案犯罪分子主要是以虛擬騙局為載體、高額回報為誘餌、宣傳造勢為助力向社會公眾募集資金。其之所以得逞的主要原因是：首先，公司工商執(zhí)照、司法公證樣樣俱全，為其非法活動披上了“合法”外衣；其次，部分群眾缺乏法律觀念和理性心態(tài)，易受犯罪嫌疑人欺騙。也有少數(shù)人明知是投資陷阱，但抱有僥幸、賭博心理，冒險參與。廣大人民群眾應通過學習法律知識，認識此類犯罪嚴重危害性，識破非法集資者欺騙伎倆，增強識假防騙意識和能力。
